Название работы	Кол-во страниц	Размер
Сборник методических материалов по курсу «международное право» для...	1	618.1kb.
Сборник методических материалов по курсу «Правовые основы журналистики»	1	290.06kb.
Сборник методических материалов, Москва: Флинта: Наука: Эколого-просветительский...	1	86.43kb.
Методических материалов по курсу психология управления	1	167.26kb.
Сборник методических материалов для проведения еженедельных гайдовских...	3	712.65kb.
Методических материалов по курсу основы рекламы и паблик рилейшнз	1	161.55kb.
Сборник методических материалов	4	1258.91kb.
Сборник методических материалов (из опыта работы учителей гуманитарного...	2	516.55kb.
Программа курса соответствует требованиям Государственного образовательного...	2	654.99kb.
Исследование систем управления Для студентов экономического факультета	1	143.55kb.
Сборник методических рекомендаций Тольятти, 2008	4	562.98kb.
Книга по регулярному менеджменту, но рассматривающая основные аспекты...	1	75.26kb.
Викторина для любознательных: «Занимательная биология»	1	9.92kb.

Сборник


МЕТОДИЧЕСКИх мАТЕРИАЛов


по курсу


БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ


Для студентов экономического факультета


Москва

Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова

2003
УТВЕРЖДЕНО

кафедрой менеджмента

С о с т а в и т е л ь – канд. экон. наук, доц. М. Ю. Печалова

Сборник методических материалов по курсу «Банковский менеджмент». – М.: ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2003. – 10 с.

Курс является обязательной дисциплиной для подготовки студентов по специальности «Финансы и кредит» и основывается на знаниях, усвоенных в ходе изучения прикладной дисциплины «Банковское дело».

Учебной задачей курса является ознакомление слушателей с основами общего процесса управления коммерческим банком.

В рамках дисциплины «Банковский менеджмент» изучаются теоретические и прикладные аспекты стратегического управления и планирования банковской деятельности, построения целесообразной организационно-функциональной структуры кредитной организации, основы кадрового менеджмента, базовые принципы аналитической работы и особенности формирования информационно-аналитического поля банка, а также вопросы организации и оценки эффективности внутрибанковского контроля.

© Печалова М.Ю., 2003

П Р О Г Р А М М А

Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента
и ее правовые основы

Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль.

Правовая основа банковского менеджмента: законодательная база, нормативные документы ЦБ РФ. Формирование внутренних правил совершения банковских операций.

Критерии оценки качества банковского менеджмента. Факторы, определяющие эффективность управления банком.

Тема 2. Стратегическое управление деятельностью банка

Сущность и элементы системы планирования в коммерческом банке. Виды планов. Взаимосвязь текущего и стратегического планирования. Финансовое планирование и разработка бюджетов. Налоговое планирование. Основные компоненты плана. Временные горизонты планирования.

Анализ внешней среды и определение целевых рынков. Диагностика положения коммерческого банка на рынке банковских услуг. Определение целей и основных направлений развития банка. Конкурентная политика. Технологический и инновационный менеджмент в банке.

Алгоритм процесса стратегического управления и планирования. Планирование деятельности банковских подразделений. Планирование показателей деятельности банка. Мониторинг выполнения планов и их корректировка. Оценка эффективности системы стратегического планирования.

Тема 3. Организация банковской деятельности

Постановка задач по организации банковской деятельности. Факторы, влияющие на формирование и эволюцию организационной структуры банка.

Характеристика основных структурных элементов банка. Нормативно установленный перечень подразделений и органов банка. Развитие сети внешних банковских подразделений. Роль внешних подразделений в реализации банковской стратегии. Координация деятельности банковских подразделений. Организация процесса принятия решений, распределение полномочий и ответственности.

Формирование банковского персонала. Планирование потребности в специалистах. Критерии и способы оценки деятельности банковских работников. Управленческие риски: некомпетентность и мошенничество. Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования эффективности деятельности банковских работников. Способы повышения квалификации банковских работников. Роль учебных центров в подготовке и переподготовке кадров по финансово-банковским специальностям.

Критерии оценки эффективности организационно-функциональной структуры кредитной организации.
Тема 4. Финансовый менеджмент в коммерческом банке

Управление пассивами. Структура пассивов банка и их характеристика. Цели и задачи управления пассивами. Критерии выбора оптимальной модели пассивов. Планирование собственного капитала банка. Требования органов банковского надзора к достаточности собственного капитала. Особенности регулирующей функции банковского капитала и ее влияние на формирование банковских активов. Методы и способы управления собственным капиталом банка. Планирование привлекаемых средств банка. Диверсификация инструментов привлечения ресурсов в российских условиях. Качественные характеристики пассивных банковских продуктов. Проблема «сомнительных» с точки зрения их происхождения ресурсов. Зарубежный и отечественный опыт управления банковскими привлеченными ресурсами.

Управление активами. Структура активов банка и их характеристика. Цели и задачи управления активами. Критерии выбора оптимальной модели активов. Диверсификация и качественные характеристики активных банковских продуктов. Теория банковского портфеля. Методы управления активами банка для обеспечения ликвидности и доходности.

Управление расчетными операциями. Планирование расчетных операций. Структура и динамика безналичных расчетов. Правила совершения расчетных операций. Платежный риск и методы его устранения. Внешние факторы возникновения неплатежей по взаимным расчетам.

Комплексное управление банковскими активами и пассивами. Согласование активов и пассивов по срокам, суммам, стоимости и другим основным показателям проводимых операций. Управление банковской ликвидностью. Методы оценки ликвидности коммерческого банка и требования органов банковского надзора к ликвидности банковского баланса. Другие виды рисков, контролируемых при комплексном управлении активами и пассивами. Составление отчетов о разрывах ликвидности, GAP, величине открытой валютной позиции.

Управление прибылью банка. Управление рентабельностью на уровне банка в целом. Оценка рентабельности банковских подразделений: центры прибыльности и центры затрат. Составление бюджетов и перераспределение доходов между подразделениями банка. Методы анализа и оценки рентабельности отдельных направлений деятельности банка. Себестоимость банковского продукта. Прибыльность взаимоотношений банка с конкретным клиентом.

Тема 5. Банковский риск-менеджмент

Классификация банковских рисков. Распознавание и методы оценки финансовых банковских рисков. Операционный риск и его влияние на результаты банковской деятельности. Совокупный риск банка и другие методики расчета агрегированного риска. Принятие решений в области банковских рисков: способы минимизации и финансирования. Организационная структура риск-менеджмента в банке. Критерии эффективности риск-менеджмента в коммерческом банке. Требования органов банковского надзора к коммерческим банкам в области управления рисками.

Тема 6. Анализ и контроль в системе банковского менеджмента

Назначение аналитической работы в банке и ее основные направления. Приемы и методы анализа. Методическое и информационное обеспечение аналитической работы банка. Требования к информационно-аналитическому полю банка. Виды аналитического продукта. Форматы представления отчетности. Использование аналитической информации.

Назначение и задачи системы внутрибанковского контроля. Виды и организация внутрибанковского контроля. Административный и финансовый контроль. Аудит в системе банковского контроля. Критерии оценки эффективности системы банковского контроля.


Учебные задания к семинарским занятиям
Семинар 1

1. 
   Дайте определение следующим понятиям:
   

1. 
   Банковский менеджмент
   
2. 
   Банковский маркетинг
   
3. 
   Текущее планирование
   
4. 
   Стратегическое планирование
   
5. 
   Бюджетирование
   
6. 
   Целевой рынок
   
7. 
   Мониторинг
   
8. 
   Бизнес-план
   

1. 
   Организационная структура банка
   
2. 
   Операционные риски
   
3. 
   Риски управления
   
4. 
   Кадровая политика
   
5. 
   Мотивация труда
   
6. 
   Информационно-аналитическое поле
   
7. 
   Внутренний контроль
   
8. 
   Комплаенс-контроль
   

1. 
   Собственный капитал
   
2. 
   Достаточность капитала
   
3. 
   Привлеченные средства
   
4. 
   Ликвидность банка
   
5. 
   Процентный риск
   
6. 
   Дюрация
   
7. 
   Процентная маржа
   
8. 
   Центры прибыльности и затрат
   
9. 
   Трансфертные цены
   
10. 
    Себестоимость продукта
    
11. 
    Прибыльность клиента
    

1. 
   Внешние риски
   
2. 
   Риски поставки
   
3. 
   Финансовые риски
   
4. 
   Минимизация риска
   
5. 
   Хеджирование
   
6. 
   Финансирование риска
   
7. 
   Value-at-Risk
   
8. 
   Порог чувствительности
   

2. 
   Подготовьте краткое выступление по каждому из следующих вопросов:
   
   1. 
      Принципы классификации банковских рисков. Методы оценки операционного и финансовых рисков. Расчет агрегированного риска.
      
   2. 
      Способы минимизации и финансирования банковских рисков. Тактический и стратегический риск-менеджмент.
      
   3. 
      Система требований органов банковского надзора в области управления рисками.
      
   4. 
      Организационная структура риск-менеджмента в банке.
      
3. 
   Заполните следующую таблицу:
   

Вид риска	Традиционные способы оценки риска	Ведущий способ оценки риска	Способы минимизации и финансирования риска	Подразделения банка, на которые возложены функции управления риском
1
2

ВОПРОСЫ ДЛЯ подготовки к ЭКЗАМЕНу (ЗАЧЕТу)

1. 
   Содержание, элементы и правовая основа банковского менеджмента.
   
2. 
   Методы и направления оценки качества банковского менеджмента.
   
3. 
   Сущность и элементы системы планирования в коммерческом банке.
   
4. 
   Виды планирования деятельности коммерческого банка.
   
5. 
   Взаимосвязь текущего и стратегического планирования.
   
6. 
   Ситуационный анализ. Разработка банковских стратегий.
   
7. 
   Технологический и инновационный менеджмент в банке.
   
8. 
   Планирование деятельности банковских подразделений.
   
9. 
   Оперативное планирование и управление текущей деятельностью банка.
   
10. 
    Мониторинг выполнения планов и оценка эффективности системы планирования.
    
11. 
    Построение организационно-функциональной структуры банка с учетом требований органов банковского надзора.
    
12. 
    Оценка эффективности организационно-функциональной структуры банка.
    
13. 
    Формирование банковского персонала, планирование потребности в специалистах.
    
14. 
    Критерии и способы оценки деятельности банковских работников.
    
15. 
    Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования эффективности деятельности банковских работников.
    
16. 
    Планирование и управление собственным капиталом коммерческого банка.
    
17. 
    Зарубежный и российский опыт управления банковскими привлеченными ресурсами.
    
18. 
    Диверсификация и качественные характеристики банковских активов.
    
19. 
    Комплексное управление банковскими активами и пассивами.
    
20. 
    Управление банковской ликвидностью и риском несбалансированной ликвидности.
    
21. 
    Управление кредитным риском в коммерческом банке.
    
22. 
    Управление позиционными рисками в коммерческом банке.
    
23. 
    Управление расчетными операциями.
    
24. 
    Управление операционным риском в коммерческом банке.
    
25. 
    Система требований органов банковского надзора в сфере управления банковскими рисками.
    
26. 
    Система управления прибылью в коммерческом банке.
    
27. 
    Себестоимость банковского продукта.
    
28. 
    Назначение аналитической работы в банке и ее основные направления.
    
29. 
    Формирование информационно-аналитического поля и организация аналитической работы в банке.
    
30. 
    Виды аналитического продукта, форматы представления отчетности, использование аналитической информации.
    
31. 
    Система внутрибанковского контроля и ее элементы.
    
32. 
    Оценка эффективности системы внутрибанковского контроля.
    

ЛИТЕРАТУРА

Банковское дело: стратегическое руководство. – 2-е изд. – М.: Консалтбанкир, 2001.

Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. – М.: ИКЦ ДИС, 1997.

Голубович А.Д. и др. Управление банком: организационные структуры, персонал и внутренние коммуникации. – М.: Менатеп-Информ, 1995.

Джохли Р.В., Хамфриз Д.К. Банковский маркетинг. Введение в рыночное планирование / Пер. с англ. – М.: Церих-ПЭЛ, 1995.

Магура М.И., Курбатова М.Б. Современные персонал-технологии. – М.: Бизнес-школа Интел-Синтез, 2001.

Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2002.

Поморина М.А. Планирование как основа управления деятельностью банка. – М.: Финансы и статистика, 2002.

Синки Дж. Ф. Управление финансами в коммерческих банках. – М.: Catallaxy, 1994.

Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тарнекс», К.: ЦММС «Писпайп», 1993.

Томпсон А.А. мл., Стрикленд А. Дж. Стратегический менеджмент: концепции и ситуации / Пер. с англ. – М.: ИНФРА-М, 2001.

Травин В.В., Дятлов В.А. Основы кадрового менеджмента: практическое пособие. – 3-е изд. – М.: Дело, 2001.

Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам / Под ред. Д. МакНотон. – М.: Финансы и статистика, 1994.

Ширинская Е.Б., Пономарева Н.А., Купчинский В.А. Финансово-аналитическая служба в банке. – М.: ФБК-ПРЕСС, 1998.
Журналы:

• 
  Банковские технологии
  
• 
  Бизнес и банки
  

Правовые системы:

• 
  Референт
  
• 
  Консультант +
  
• 
  Гарант
  

Составитель М. Ю. Печалова

Сборник

МЕТОДИЧЕСКИх мАТЕРИАЛов

по курсу

БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ
Для студентов экономического факультета

Редактор Л.А. Юрганова

Компьютерная верстка Н.В. Аднорал

____________________________________________________________________

Подписано в печать 11.01.2003. Формат 60х90/16

Объем 0,5 п.л. Тираж 360 экз.

Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова

Лицензия № 00258 от 11.11.99

105066, Москва, Спартаковская ул., д. 2/1