Приложение 3 к Правилам эдо нрд спецификации сообщений стандартов swift и iso при обмене электронными документами через swift и Теле - umotnas.ru o_O
Главная
Поиск по ключевым словам:
страница 1страница 2 ... страница 5страница 6
Похожие работы
Название работы Кол-во страниц Размер
Правила электронного документооборота нрд содержание I ii 4. 1 44.14kb.
О решениях, принятых внеочередным общим собранием акционеров ОАО... 1 8.9kb.
Дата составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов 11. 1 25.02kb.
Информация о порядке и условиях обмена электронными документами 1 18.67kb.
Инструкция по правилам обращения с ключевыми документами электронной... 1 147.49kb.
Лабораторная работа №5 Программирование под Cryptoapi теоретические... 1 753.9kb.
Инструкция о порядке установления соединений и обработки сообщений... 3 662.37kb.
Регламент подсистемы электронного документооборота ОАО «Специализированный... 1 34.43kb.
Международные стандарты серии iso 9000. Структура 1 47.69kb.
Соглашение об использовании сервиса Р. О. С. Т. connect и обмене... 1 319.46kb.
Для банковских платежных агентов ООО нко рапида 1 44.19kb.
План урока математики в 5 классе по теме «Сложение и вычитание десятичных... 1 68.58kb.
Викторина для любознательных: «Занимательная биология» 1 9.92kb.

Приложение 3 к Правилам эдо нрд спецификации сообщений стандартов swift и iso при - страница №1/6



Приложение 3

к Правилам ЭДО НРД


Спецификации сообщений стандартов SWIFT и ISO при обмене электронными документами через SWIFT и Телекс в процессе расчетного обслуживания


Версия 7.1

НКО ЗАО НРД 2013

РАЗДЕЛ 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. 4

РАЗДЕЛ 2
ОПИСАНИЕ СООБЩЕНИЙ. 8

РАЗДЕЛ 3
ОСОБЕННОСТИ ПЕРЕДАЧИ СООБЩЕНИЙ ПО SWIFT 42

РАЗДЕЛ 4
ОСОБЕННОСТИ ПЕРЕДАЧИ СООБЩЕНИЙ ПО ТЕЛЕКСУ. 45




РАЗДЕЛ 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

1.Введение.


Настоящие спецификации являются обязательными при обмене электронными платежными и другими документами с НРД по системе SWIFT и телексу при расчетном обслуживании.
Документ разработан на основе Стандартов SWIFT, SWIFT RUR4 и SWIFT-RUR6, ISO 7746:1988 «Операции банковские. Телексные межбанковские сообщения», нормативных документов Банка России по организации расчетов на ОРЦБ, а также документов, определяющих порядок межрегиональных расчетов и расчетов в московском регионе.

Из-за технических ограничений сети SWIFT и телекса для передачи русского текста используются таблицы транслитерации, рекомендуемые Стандартами SWIFT–RUR, которые позволяют производить однозначное кодирование и декодирование символов русского алфавита в тексте сообщения. При работе по системе SWIFT используется таблица транслитерации, рекомендуемая Стандартами SWIFT–RUR6. При использовании телексного аппарата без поддержки русского языка, из-за технических ограничений телексной связи используется таблица транслитерации, рекомендуемая Стандартами SWIFT–RUR4. В других случаях при наличии технической возможности, текстовые поля сообщений можно заполнять на русском языке.


При описании полей сообщений использованы следующие обозначения:

n - используются только цифры;

a - используются только заглавные буквы;

c - используются только заглавные буквы и/или цифры;

x - используется любой символ из разрешенного символьного множества;

! - используется только фиксированный формат поля;

d - используются только цифры и десятичная запятая;

n*n - определяет размерность поля: количество строк, умноженное на количество символов в строке;

[ ] - необязательные поля;

----> - начало повторяющегося блока;

----| - конец повторяющегося блока.

2.Примеры сообщений и схемы документооборота


Примеры формирования сообщений в соответствии с настоящими спецификациями приведены в документе «ПРИМЕРЫ СООБЩЕНИЙ И СХЕМЫ ДОКУМЕНТООБОРОТА». Получить данный документ можно в интернет-представительстве НРД - в разделе «ДОКУМЕНТЫ ЭДО» http://www.nsd.ru/ru, или на бумажном носителе в НРД, предварительно позвонив по телефону +7 (495) 745 81 17.

3.Тестовые сообщения.


До начала реальной работы, а также в любом другом случае, когда нет уверенности в правильности составления сообщений, можно направить в НРД тестовое сообщение. При этом необходимо предварительно известить об этом операторов по телефону +7 (495) 745 81 17, в 20 поле написать слово TEST (+TEST при передаче по SWIFT, см. Раздел 3 п.2 либо =TEST или –TEST при передаче по телексу, см. Раздел 4 п.4), а при наличии 32 поля поставить нулевую сумму. После отправки сообщения можно узнать у дежурного НРД о результатах проверки форматов и ключа в тестовом сообщении. Тестирование рекомендуется производить с 11:00 до 13:00.

4.Дублирование сообщений.


Для определения уникальности сообщения, в течение операционного дня проверяются следующие реквизиты сообщения:
Рублевое платежное поручение:

  • дата валютирования,

  • сумма,

  • номер расчетного документа,

  • БИК отправителя,

  • БИК получателя,

  • счет дебетования,

  • счет кредитования.


Заявление на межбанковский валютный перевод:

  • дата валютирования,

  • сумма,

  • референс операции,

  • счет дебетования,

  • счет кредитования.

В случае получения сообщения, в котором все указанные выше реквизиты совпадают с уже принятым сообщением в текущем операционном дне, данное сообщение считается дублирующим и не исполняется.



5.Порядок заполнения поля ИНН.


В поле INN допускается использование символов ASCII с 48 по 57 и 70 в следующих вариантах заполнения: 10!n - для юридических лиц

F10!n - для нерезидентов

12!n - для физических лиц

6.Справочник кодов иностранных клиринговых систем.


При переводе средств в иностранной валюте возможно использование следующих кодов иностранных клиринговых систем:
BL 8n EUR German Bankleitzahl

SC 6n GBP CHAPS Branch Sort Code

FW 9n USD Fedwire Routing Number

CC 9n CAD Payment Routing Number

CH 6n USD CHIPS Universal Identifier

CP 4n USD CHIPS Participant Identifier

SW 5n EUR Swiss Interbank Clearing

7.Сокращения, применяемые при указании типа населенного пункта.


Г – Город

П – Поселок.

С – Село

ПГТ – Поселок городского типа

СТ-ЦА – Станица

АУЛ – Аул

РП – Рабочий поселок
Данные сокращения обязательны при использовании опции D в текстовых полях для указания населенного пункта местонахождения организации.

8.Варианты идентификации участников расчетов.


При описании сообщений предполагается, что российские банки-участники расчетов идентифицируются в тексте сообщения кодом SWIFT - опция А, при этом идентификация посредством опции D (БИК/корсчет, название и город) допускается только в случае, если банк не имеет кода SWIFT или в специально оговоренных случаях.
Использование SWIFT BIC-кода Банка России CBRFRUMM запрещено.
В случае, если перевод осуществляется в валюте РФ, то в поле 58а опция А используется только если Бенефициар имеет SWIFT BIC-код и является банком, входящим в корреспондентскую сеть НРД. В случае, если перевод осуществляется в иностранной валюте, то опция А всегда является более предпочтительной.
При использовании, указанных вариантов понимается, что НРД поддерживает комплексный справочник, содержащий BIC коды сети SWIFT и соответствующие им российские наименования, ИНН, город, российские девятизначные БИК коды и корсчета в расчетной системе Банка России.

9.Формат платежного поручения Банка России.

┌───────┐

(62) (71) (2)──┤0401060│

______________________ ______________________ └───────┘

Поступ. в банк плат. Списано со сч. плат.
(1)

│ (4) (5) ┌─────┐

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N (3) ______________ _______________ │(101)│

Дата Вид платежа └─────┘

Сумма │(6)

прописью │

─────────┴──────┬─────────────┬────────┬──────────────────────────



ИНН (60) │КПП (102) │Сумма │(7)

────────────────┴─────────────┤ │

(8) ├────────┼──────────────────────────

│Сч. N │(9)

Плательщик │ │

──────────────────────────────┼────────┤

(10) │БИК │(11)

├────────┤

│Сч. N │(12)

Банк плательщика │ │

──────────────────────────────┼────────┼──────────────────────────

(13) │БИК │(14)

├────────┤

│Сч. N │(15)

Банк получателя │ │

────────────────┬─────────────┼────────┤

ИНН (61) │КПП (103) │Сч. N │(17)

────────────────┴─────────────┤ │

(16) ├────────┼──────┬───────────┬───────

│Вид оп. │(18) │Срок плат. │(19)

├────────┤ ├───────────┤

│Наз. пл.│(20) │Очер. плат.│(21)

├────────┤ ├───────────┤

Получатель │Код │(22) │Рез. поле │(23)

──────────────┬──────┬─────┬──┴──────┬─┴──────┴──────┬────┴┬──────

(104) │ (105)│(106)│ (107) │ (108) │(109)│(110)

──────────────┴──────┴─────┴─────────┴───────────────┴─────┴──────

(24)


Назначение платежа

__________________________________________________________________

Подписи Отметки банка
(44) (45)

_________________________

М.П.

(43) _________________________


РАЗДЕЛ 2
ОПИСАНИЕ СООБЩЕНИЙ.

1.МТ 202 Платежное поручение/заявление на валютный перевод.

1.Область применения


Данное сообщение используется для передачи рублевого платежного поручения или заявления на валютный перевод в НРД.

2.Описание формата сообщения МТ202



Рублевое платежное поручение:

О/Н

Поле

Наименование поля

Опции

Формат

О

:20:

Референс операции




[1!x][15x]

О

:21:

Связанный референс




NONREF

О

:32A:

Дата валютирования, код валюты, сумма

A

6!n3!a15d

Н

:52а:

Банк-Заказчик

Не используется




О

:53а:

Корреспондент Отправителя

B

/20!n

Н

:54А:

Корреспондент Получателя

A, B

См. п. 4.

Н

:56а:

Посредник

A, D

См. п. 4.

О

:57а:

Банк Бенефициара

A, D

См. п. 4.

О

:58а:

Бенефициар

A, D

См. п. 4.

О

:72:

Информация Отправителя Получателю




6*35

См. п. 4.



О - Обязательное поле, Н - необязательное поле


Заявление на межбанковский валютный перевод:

О/Н

Поле

Наименование поля

Опции

Формат

О

:20:

Референс операции




16x

О

:21:

Связанный референс




NONREF

О

:32A:

Дата валютирования, код валюты, сумма

A

6!n3!a15d

Н

:52а:

Банк-Заказчик

Не используется




О

:53а:

Корреспондент Отправителя

B

/20!n

Н

:54А:

Корреспондент Получателя

A,В

См. п. 4.

Н

:56а:

Посредник

A, D

См. п. 4.

Н

:57а:

Банк Бенефициара

A, D

См. п. 4.

О

:58а:

Бенефициар

A, D

См. п. 4.

О

:72:

Информация Отправителя Получателю




6*35

См. п. 4.



О - Обязательное поле, Н - необязательное поле

3.Соответствие полей MT202 полям рублевого платежного поручения (см. раздел 1 п.9).




Поле в п/п

Наименование

Поле в МТ202

1

Платежное поручение

из справочника на основании типа сообщения

2

0401060

из справочника на основании типа сообщения

3

N

:72:/RPP/ номер п/п

4

Дата

:72:/RPP/ дата п/п

5

Вид платежа

не заполняется или :72:/POST/ или :72:/TELG/

или :72:/BESP/



6

Сумма прописью

:32А: сумма

7

Сумма

:32А: сумма

8

Плательщик

из справочника на основании Sender SWIFT-BIC (наименование и город для телекса)

9

Сч. N

:53В:/ счет

10

Банк плательщика

Receiver – НРД

11

БИК

Receiver – НРД

12

Сч. N

Receiver – НРД

13

Банк получателя

:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или наименование и город

14

БИК

:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или //RU БИК

15

Сч. N

:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или //RU корсчет

16

Получатель

:58a: (и :57а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или наименование

17

Сч. N

:58a: (и :57а: при наличии банка посредника)

/ счет


18

Вид оп.

из справочника на основании типа сообщения

19

Срок плат.

не используется

20

Наз. пл.

не используется

21

Очер. плат.

:72:/RPP/ очередность платежа

22

Код

не используется

23

Рез. поле

не используется

24

Назначение платежа

:72: текст, поле :54А:, дата из поля :32А:

43

М.П.

ЭЦП сообщения (:15: поле для телекса)

44

Подписи

ЭЦП сообщения (:15: поле для телекса)

45

Отметки банка

ЭЦП сообщения

60

ИНН плательщика

из справочника на основании Sender SWIFT-BIC (наименование и город для телекса)

61

ИНН получателя

:58a: ИНН

62

Поступ. в банк плат.

дата поступления сообщения в НРД

71

Списано со сч. плат.

клиентом не указывается

101

Статус плательщика

не используется

102

КПП плательщика

не используется

103

КПП получателя

не используется

104

КБК

не используется

105

ОКАТО

не используется

106

Основание платежа

не используется

107

Показатель налогового периода

не используется

108

Номер документа

не используется

109

Дата документа

не используется

110

Показатель типа платежа

не используется



4.Описание полей МТ202


В дополнение к правилам использования полей, приведенных в разделе «Общее описание полей» (Стандарты SWIFT и SWIFT-RUR6), в сообщениях данного типа действуют следующие правила заполнения полей платежного поручения или заявления на межбанковский валютный перевод при передаче в НРД.

Поле 20: Референс операции

Поле содержит уникальный идентификационный номер операции (сообщения), присваиваемый отправителем. При передаче рублевого платежного поручения использование признака транслитерации в первой позиции обязательно. При передаче заявления на межбанковский валютный перевод использование любых признаков транслитераций в первой позиции запрещено.

Поле 21: Связанный референс



При передаче сообщения МТ202 в НРД поле должно содержать кодовое слово NONREF.

Поле 32A: Дата валютирования, код валюты, сумма

Поле определяет дату проведения операции по счету, определяемую Отправителем, код валюты и сумму операции. Код валюты должен соответствовать стандарту ISO-4217 Международной Организации по стандартам. Для указания Российского рубля используется буквенный код RUB.

При формировании платежного поручения на бумажном носителе дата валютирования, указанная в поле :32а:, указывается в последней строке назначения платежа и имеет вид:



Дата платежа: ДД.ММ.ГГГГ

Поле 52а: Банк-Заказчик



При передаче сообщений МТ202 в НРД данное поле не используется.

Поле 53а: Корреспондент Отправителя

Поле определяет счет в НРД, который будет дебетован при исполнении платежного поручения.

Поле 54a: Корреспондент Получателя

Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием нескольких организаций.
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код организации
Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием третьей организации. Вариант заполнения поля:
NADCRUMM - в случае проведения расчетных операций при кредитовании под залог ценных бумаг.
Формат опции B: 3*35х

первая строка - не используется и не заполняется

вторая строка - 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код организации
Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием третьей организации. Вариант заполнения поля:

NADCRUMM - в случае проведения расчетных операций при кредитовании под залог ценных бумаг.

Поле 56а: Посредник

Поле определяет финансовую организацию, через которую средства поступят в Банк бенефициара.


При отсутствии Посредника данное поле не используется.
Рублевое платежное поручение:

Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] – SWIFT BIC-код

Банка Посредника


Формат опции D: //RU9!n.20!n

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - российский БИК и корсчет Банка Посредника

вторая строка - наименование Банка Посредника

следующие строки - продолжение наименования Банка Посредника (при необходимости)

последняя строка - город Банка Посредника
При использовании опции D указывается код национальной клиринговой системы RU и российский БИК, начинающийся с цифры 0 (которую не следует путать с буквой O).
Заявление на межбанковский валютный перевод:

Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] – SWIFT BIC-код Посредника
Формат опции D: 35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - наименование Посредника

следующие строки - продолжение наименования Посредника (при необходимости)

последняя строка - местонахождение Посредника


Поле 57а: Банк Бенефициара

Поле содержит реквизиты Банка Бенефициара, в котором средства будут доступны Бенефициару.


При отсутствии Посредника (поля 56a):
Рублевое платежное поручение:

Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код Банка

Получателя



Формат опции D: //RU9!n.20!n

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - российский БИК и корсчет Банка Получателя

вторая строка - наименование Банка Получателя

следующие строки - продолжение наименования Банка Получателя (при необходимости)

последняя строка - город Банка Получателя
При использовании опции D указывается код национальной клиринговой системы RU и российский БИК, начинающийся с цифры 0 (не следует путать с буквой O).
Заявление на межбанковский валютный перевод:

Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код Банка

Бенефициара


Формат опции D: [/1!a][/34x]

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - Идентификация стороны – в случае необходимости может использоваться для указания кода национальной клиринговой системы (см. раздел 1, п.5)

вторая строка - наименование Банка Бенефициара

следующие строки - продолжение наименования Банка Бенефициара (при необходимости)

последняя строка - местонахождение Банка Бенефициара

При наличии Посредника (поля 56a):
Рублевое платежное поручение:

Формат опции А: /20!n

4!a2!a2!c[3!c]

первая строка - счет Банка Получателя в Банке Посреднике

вторая строка - SWIFT BIC-код Банка Получателя
Формат опции D: /20!n

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - счет Банка Получателя в Банке Посреднике

вторая строка - наименование Банка Получателя

следующие строки - продолжение наименования Банка Получателя (при необходимости)

последняя строка - город Банка Получателя
Заявление на межбанковский валютный перевод:

Формат опции А: [/34x]

4!a2!a2!c[3!c]

первая строка - счет Банка Бенефициара в Посреднике

вторая строка - SWIFT BIC-код Банка Бенефициара
Формат опции D: [/34x]

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - счет Банка Бенефициара в Посреднике

вторая строка - наименование Банка Бенефициара

следующие строки - продолжение наименования Банка Бенефициара (при необходимости)

последняя строка - местонахождение Банка Бенефициара

Поле 58а: Бенефициар

Поле определяет финансовую организацию, которая указывается в качестве конечного получателя переводимых средств.
Рублевое платежное поручение:

Формат опции А: /20!n

4!a2!a2!c[3!c]

первая строка - счет Получателя в Банке Получателя

вторая строка - SWIFT BIC-код Получателя
В случае, если перевод осуществляется в валюте РФ, то опция А используется только если Бенефициар имеет SWIFT BIC-код и является банком, входящим в корреспондентскую сеть НРД.
Формат опции D: /20!n

INN12x

35x

[35x]

[35x]

первая строка - счет Получателя в Банке Получателя

вторая строка - ИНН Получателя (см. раздел 1, п.5)

третья строка - наименование Получателя

следующие строки - продолжение наименования Получателя (при необходимости)
Заявление на межбанковский валютный перевод:

Формат опции А: /34x

4!a2!a2!c[3!c]

первая строка - счет Бенефициара в Банке Бенефициара

вторая строка - SWIFT BIC-код Бенефициара
Формат опции D: /34x

35x

[35x]

[35x]

35x

первая строка - счет Бенефициара в Банке Бенефициара

вторая строка - наименование Бенефициара

следующие строки - продолжение наименования Бенефициара (при необходимости)

последняя строка - местонахождение Бенефициара

Поле 72: Информация Отправителя Получателю сообщения

Вся информация данного поля подлежит указанию после кодовых слов. Каждое кодовое слово должно начинаться с новой строки. В случае, если используется несколько строк текста для одного кодового слова, каждая новая строка должна начинаться с символов «//», что является признаком продолжения информации, относящейся к одному кодовому слову.
Рублевое платежное поручение:

Поле является обязательным и содержит реквизиты платежного поручения в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию, относящуюся к переводу. Поле 72 должно содержать обязательные (присутствующие в каждом рублевом платежном поручении) кодовые слова:



/RPP/3n.6!n.1!n[.4!a] — Реквизиты платежного поручения. Все подполя после кодового слова /RPP/ разделяются точками:

  • первое подполе <3n> Номер платежного поручения.

Поле должно содержать до 3 знаков.

  • второе подполе <6!n> Дата составления платежного поручения в формате ГГММДД

  • третье подполе <1!n> Очередность платежа

  • четвертое подполе [.<4!а>] - Вид платежа. Служит для инструкций Получателю о способе дальнейшей передачи платежного поручения.

Используются коды POST – почтой, TELG – телеграфом, ELEK электронными средствами связи, или BESP - по системе БЭСП только в следующих случаях:
POST - используется только при переводе средств со счета в НРД на корсчет открытый в учреждении Банка России или другом банке не московского региона, и не являющихся участниками системы МЭР.
TELG - используется в случае заключения дополнительного соглашения с НРД о переводе средств телеграфом если Банк получателя не является участником МЭР.
BESP - используется для указания необходимости отправки платежа по системе БЭСП (при этом Банк получателя должен быть участником системы БЭСП).
ELEK или отсутствие поля - используется во всех остальных случаях при переводе средств электронными средствами связи (пусто и ELEK одно и тоже).
/NZP/ Назначение платежа. Количество строк не должно превышать 5-ти.
В случае проведения расчетных операций, для которых нормативными документами предусмотрено указание кода валютной операции, такой код указывается в самом начале поля перед текстовой частью, не подлежит транслитерации и имеет следующую структуру:
‘(VO5!n)‘ – при использовании таблиц транслитерации RUR6

YX(VO5!n)YX – при использовании таблиц транслитерации RUR4 или без использования транслитерации


При этом в соответствии с требованиями Банка России и решением Россвифт для передачи информации по сети SWIFT и телексу вместо символов фигурных скобок «{» и «}» используются символы круглых скобок «(» и «)».
Пример: Коду валютной операции {VO10010} соответствует:

‘(VO10010) – в таблице транслитерации RUR6



YX(VO10010)YX – в таблице транслитерации RUR4 или без использования транслитерации

Заявление на межбанковский валютный перевод:

/BNF/ Назначение платежа.
/REC/ - Информация для НРД. Указывается ФИО и телефон контактного лица, другая необходимая информация.
Количество строк в 72 поле не должно превышать 6-ти.
При передаче сообщений MT202 в НРД другие кодовые слова в 72 поле не используются.
Все кодовые слова (RU, INN, RPP, NZP, POST, TELG, BNF, REC и т.д.) указываются заглавными буквами.
следующая страница >>