Название работы	Кол-во страниц	Размер
Общественная Повестка по созданию благоприятных условий для развития...	1	134.41kb.
Проект «карта для особых клиентов» Сбербанк и ведущие пермские торгово-сервисные...	1	246.33kb.
Аннотации по тематике выпускных квалификационных работ для бакалавров...	1	188.82kb.
Кузнецов Кирилл Олегович Облачная мультиагентная платформа на основе...	1	260.8kb.
Оценка конкурентоспособности региональных банковских систем и отдельных...	1	69.05kb.
Особенности организации и проведения pr-комуникаций для некоммерческих...	1	259.64kb.
«Библиотека программ для обеспечения взаимодействия агентов в распределённых...	5	536.94kb.
Как создать ООО	1	47.44kb.
Iii тарифы на денежные переводы без открытия банковского счета с...	1	75.49kb.
«Индикаторы системного риска для сетей взаимосвязанных агентов»	3	442.38kb.
Вопросы к экзамену по дисциплине «технические и программные средства...	1	183.37kb.
Социальное партнерство органов власти и нко как условие качественного...	1	54.52kb.
Викторина для любознательных: «Занимательная биология»	1	9.92kb.

Для банковских платежных агентов ООО НКО Рапида

ООО НКО Рапида (далее – НКО) доводит до вашего сведения информацию о правилах проведения идентификации клиентов, их представителей или выгодоприобретателй при осуществлении переводов денежных средств.

ООО НКО Рапида, являясь в соответствии с Законом о НПС оператором по переводу денежных средств, привлекает банковского платежного агента:

1. 
   Для принятия от физического лица наличных денежных средств и (или) выдачи физическому лицу наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;
   
2. 
   Для предоставления клиентам электронных средств платежа и обеспечения возможности использования указанных электронных средств платежа в соответствии с условиями, установленными НКО;
   
3. 
   Для проведения идентификации клиента - физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
   

Банковский платежный агент (БПА) проводит идентификацию клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, если сумма денежных средств, принимаемых в рамках одного платежа в адрес одного получателя, более 15000 рублей.

Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных сведений о клиентах, их представителе, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом, заверенным копиям.

Сведения необходимые для идентификации физического лица:

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Гражданство.

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

4.1. Для граждан Российской Федерации:

• 
  паспорт гражданина Российской Федерации;
  
• 
  свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
  
• 
  общегражданский заграничный паспорт;
  
• 
  паспорт моряка;
  
• 
  удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
  
• 
  временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
  
• 
  иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
  

4.2. Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

вид на жительство в Российской Федерации.

4.4. Для иных лиц без гражданства:

• 
  документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  
• 
  разрешение на временное проживание;
  
• 
  вид на жительство;
  
• 
  иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
  

4.5. Для беженцев:

• 
  свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
  
• 
  удостоверение беженца.
  

5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

• 
  вид на жительство;
  
• 
  разрешение на временное проживание;
  
• 
  виза;
  
• 
  иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
  

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Все сведения, полученные на основании документа, позволяющего идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя при первичном обращении клиента заносятся сотрудником БПА, до момента принятия денежных средств, в электронную базу, которая с использованием АРМ (автоматизированное рабочее место) передается в электронную базу данных НКО. . Документы должны быть действительны на дату их предъявления.

При повторном обращении клиента, сотрудник БПА вводит в информационную систему идентификатор клиента – номер телефона и при наличие сведений о клиенте осуществляет сверку сведений, предоставляемых клиентом с имеющимися сведениями в базе данных НКО. При выявлении расхождений информациисотрудник БПА вносит корректировку в информационную систему.

Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, не проводится при приеме БПА денежных средств от них для последующего перевода если сумма не превышает 15000 рублей, за исключением случая, если у работников банковского платежного агента возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.